RBI: RBI એ તમારા ગ્રાહકને જાણો (KYC) માર્ગદર્શિકાની જોગવાઈઓનું પાલન ન કરવા બદલ સેન્ટ બેંક હોમ ફાઈનાન્સ લિમિટેડ પર 2.1 લાખ રૂપિયાનો દંડ પણ લગાવ્યો.
શુક્રવારે માહિતી આપતા, દેશની કેન્દ્રીય બેંક એટલે કે ભારતીય રિઝર્વ બેંકે કહ્યું કે તેણે યુકો બેંક પર કરન્ટ એકાઉન્ટ ખોલવા, વ્યાજ દર સહિતની કેટલીક જોગવાઈઓનું ઉલ્લંઘન કરવા બદલ 2.68 કરોડ રૂપિયા (₹2,68,30,000) નો દંડ ફટકાર્યો છે. થાપણો અને છેતરપિંડી વર્ગીકરણ દંડ લાદવામાં આવ્યો છે. પીટીઆઈના સમાચાર મુજબ, આરબીઆઈએ તમારા ગ્રાહકને જાણો (કેવાયસી) માર્ગદર્શિકાની જોગવાઈઓનું પાલન ન કરવા બદલ સેન્ટ બેંક હોમ ફાઈનાન્સ લિમિટેડ પર 2.1 લાખ રૂપિયાનો દંડ પણ લગાવ્યો છે.
બંને કેસમાં આરબીઆઈનું શું કહેવું છે?
સમાચાર અનુસાર, બંને કિસ્સાઓમાં, ભારતીય રિઝર્વ બેંકે કહ્યું છે કે દંડ નિયમનકારી અનુપાલન પર આધારિત છે અને તેનો હેતુ તેમના ગ્રાહકો સાથે એન્ટિટી દ્વારા કરવામાં આવેલા કોઈપણ વ્યવહાર અથવા કરારની માન્યતા પર નિર્ણય લેવાનો નથી. આરબીઆઈ દ્વારા 31 માર્ચ, 2022ના રોજ તેની નાણાકીય સ્થિતિના સંદર્ભમાં બેંકના સુપરવાઇઝરી આકારણી માટે વૈધાનિક નિરીક્ષણ (ISE 2022) હાથ ધરવામાં આવ્યું હતું.
બીઆર એક્ટના ઉલ્લંઘન/આરબીઆઈની સૂચનાઓનું પાલન ન કરવાના સુપરવાઇઝરી તારણો અને તે સંબંધમાં સંબંધિત પત્રવ્યવહારના આધારે, બેંકને નોટિસ જારી કરવામાં આવી હતી જેમાં તેને કારણ બતાવવાની સલાહ આપવામાં આવી હતી કે શા માટે BR એક્ટ અને આરબીઆઈની સૂચનાઓનું પાલન કરવામાં આવી રહ્યું નથી. અધિનિયમની જોગવાઈઓનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળ રહેવા બદલ તેના પર મહત્તમ દંડ કેમ ન લાદવો.
દંડનું કારણ સમજાવ્યું
આરબીઆઈએ જણાવ્યું હતું કે બેંક તેના ફ્લોટિંગ રેટ પર્સનલ/રિટેલ લોન અને MSME ને એક્સટર્નલ બેન્ચમાર્ક મુજબ બેન્ચમાર્ક કરવામાં નિષ્ફળ રહી છે. બેંકે બિન-ઘટક ઋણધારકોના અમુક કરન્ટ એકાઉન્ટ્સ ખોલ્યા જેમની બેંકિંગ સિસ્ટમમાં રૂ. 5 કરોડ કે તેથી વધુનું એક્સપોઝર હતું. ઉપરાંત, અયોગ્ય સંસ્થાઓના નામે કેટલાક બચત ડિપોઝીટ ખાતા ખોલવામાં આવ્યા હતા. વધુમાં, અમુક ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટમાં દાવો ન કરાયેલ બેલેન્સ, જે દસ વર્ષથી વધુ સમયગાળા માટે દાવા વગરની રહી હતી, તે દસ વર્ષની મુદતની સમાપ્તિના ત્રણ મહિનાની અંદર ડિપોઝિટર એજ્યુકેશન અને અવેરનેસ ફંડમાં જમા કરવામાં આવશે અને કાયદા અમલીકરણ એજન્સીઓને છેતરપિંડીના અમુક કેસોની જાણ કરવામાં નિષ્ફળ ગયા.
