MF Return: SIP દ્વારા નિફ્ટી 50માં 11.85% CAGR સાથે લાંબા ગાળાના રોકાણને પ્રોત્સાહન
MF Return: સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) એ શેયર બજારમાં નિયમિત રોકાણને સરળ બનાવ્યું છે, જે સમગ્ર બજારના વિકાસમાં યોગદાન આપે છે. ઉદાહરણ તરીકે, 2010 થી 2024 સુધી નિફ્ટી 50એ લગભગ 11.85% ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (CAGR) સાથે રોકાણકારોને સારા વળતર આપ્યા છે. આ વૃદ્ધિને મજબૂત કોર્પોરેટ કમાણી, અનુકૂળ સરકારી નીતિઓ અને વધતી રહેલી રિટેલ રોકાણકારોની ભાગીદારી દ્વારા આધાર મળ્યો છે.
ભારતનો આર્થિક રૂપાંતર
છેલ્લા કેટલાક દાયકાઓમાં, ભારત કૃષિ આધારિત અર્થતંત્રથી સેવાઓ અને ઉત્પાદન ક્ષેત્રે વૈશ્વિક શક્તિ તરીકે વિકસ્યું છે. આ પરિવર્તન યુવા વસ્તી, ઝડપી શહેરીકરણ, ટેકનોલોજીકલ પ્રગતિ અને મોટા પાયે આધારભૂત માળખાકીય વિકાસના કારણે શક્ય થયું છે. આ આર્થિક વૃદ્ધિએ શેયર બજાર પર ઊંડો અસર પાડ્યો છે, જ્યાં નિફ્ટી 50 જેવા સૂચકાંકો નવા ઉંચે પહોંચી રહ્યા છે, જે દેશની ક્ષમતાનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.
મલ્ટીકેપ ફંડ્સના પરિણામ
મલ્ટીકેપ ફંડ્સે રોકાણકારોને સંતુલિત જોખમ-વળતરની પ્રોફાઇલ આપી છે.
- એકિસ મલ્ટીકેપ ફંડ: ત્રણ વર્ષમાં 20.40% CAGR
- બિર્લા મલ્ટીકેપ ફંડ: 12.64%
- HDFC મલ્ટીકેપ ફંડ: 19.93%
એકિસ બ્લૂચિપ ફંડે 15 વર્ષમાં 12.48% CAGR સાથે ઉત્તમ પ્રદર્શન કર્યું છે, જે ઉચ્ચ ગુણવત્તાવાળા લાર્જ-કૅપ શેયરોમાં રોકાણ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.
ELSS માટે રોકાણનો શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ
ટેક્સ બચાવવા માટે ઈક્વિટી લિન્ક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ELSS) શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે.
- એકિસ ફંડની 3 વર્ષની લોક-ઈન યોજના: 15 વર્ષમાં 16.03% CAGR
- SBI ELSS: 13.93% (એક વર્ષ)
- HDFC ELSS: 13.33%
- DSP ELSS: 15.2%
ESG અને શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ્સ
- એકિસ ESG ફંડ: શરૂઆતથી 16.66% CAGR
- એકિસ શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ: 15 વર્ષમાં 7.51% CAGR
- નબળા જોખમ અને ટૂંકી મુદતના રોકાણકારો માટે, શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે, જે એકથી ત્રણ વર્ષ સુધીની મુદતના ડેટ અને કરન્સી બજારના સાધનોમાં રોકાણ કરે છે.
