SIP
SIP Investments: જો તમે દર વર્ષે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતા ઇન્ડેક્સ પર સ્વિચ કરવાનું ચાલુ રાખો છો, તો તમને નુકસાન થઈ શકે છે. આ તમારા વળતરમાં ઘટાડો કરી શકે છે. એક સર્વેમાં આ વાત સામે આવી છે. રિપોર્ટ અનુસાર જે લોકોએ ઈન્ડેક્સ બદલ્યો છે તેમનું રિટર્ન વધવાને બદલે ઘટ્યું છે.
શું તમે આજે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) માં રોકાણ કરો છો? દર વર્ષે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતા ઇન્ડેક્સ પર સ્વિચ કરવાનું રાખો? જો તમારો જવાબ હા હોય તો રોકાણની આ પદ્ધતિ તમારા માટે નુકસાનકારક બની શકે છે. તમે જે ઇન્ડેક્સમાં રોકાણ કર્યું છે તેમાં તમારી SIP ચાલુ રાખવી વધુ સારું રહેશે. ઈકોનોમિક ટાઈમ્સના અહેવાલ મુજબ, વ્હાઇટઓક કેપિટલ એમએફએ આ અંગે એક અભ્યાસ હાથ ધર્યો છે. જેમાં આ બાબતો પ્રકાશમાં આવી છે.
આઉટપરફોર્મ કર્યું છે
રિપોર્ટમાં નાણાકીય વર્ષ 2005-06થી નાણાકીય વર્ષ 2003-24 સુધીના 19 વર્ષના સમયગાળાનો અભ્યાસ કરવામાં આવ્યો છે. એવું જાણવા મળ્યું છે કે 1 એપ્રિલ, 2024 સુધી છેલ્લા 19 વર્ષોમાં, સ્મોલકેપ ઇન્ડેક્સ અને મિડકેપ ઇન્ડેક્સમાં કરવામાં આવેલી SIP સાત વખત આઉટપર્ફોર્મ કરી છે. જ્યારે સ્મોલકેપ અને મિડકેપ સૂચકાંકોની SIP એ 6 ગણો વધુ સારો દેખાવ કર્યો છે. અહેવાલ મુજબ, નાણાકીય વર્ષ 2005-06 થી, મિડકેપ અને સ્મોલકેપ સૂચકાંકોમાં લાંબા સમય સુધી રોકાણ રાખવાથી અને પાછલા વર્ષના શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન સૂચકાંકો પર સ્વિચ કરવાથી ઊંચું વળતર મળ્યું છે.
ઇન્ડેક્સ બદલશો નહીં
અહેવાલ મુજબ, જો કોઈ રોકાણકાર ગયા વર્ષના શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન ઇન્ડેક્સ પર સ્વિચ કરવાને બદલે મિડકેપ ઇન્ડેક્સમાં રોકાણ કરવાનું ચાલુ રાખે છે, તો તેને 1 એપ્રિલ, 2024 સુધી વાર્ષિક 18.8 ટકા વળતર મળશે. ઇન્ડેક્સમાં ફેરફારથી માત્ર 15.5 ટકા વળતર મળ્યું છે. જો કોઈ રોકાણકાર સ્મોલકેપ ઈન્ડેક્સમાં SIP શરૂ કરે છે, તો તેને 16 ટકા વાર્ષિક વળતર મળે છે. જ્યારે ઇન્ડેક્સ બદલવા પર વળતર માત્ર 15.1 ટકા હતું. આવી સ્થિતિમાં નિષ્ણાતોના મતે ઈન્ડેક્સમાં ફેરફાર કરવાનો કોઈ અર્થ નથી. આ કારણે તમારું રિટર્ન પહેલા કરતા ઓછું થઈ શકે છે.
